Добрый день! На связи Ильяс Мингалеев — директор юридической компании «АвантЪ».
Сегодня поговорим о взыскании денежных средств, ошибочно переведённых на чужую банковскую карту. Предположим, Вы осуществили перевод денежных средств через Сбербанк Онлайн какому-то лицу вместо того, чтобы отправить деньги своему другу.
Подобные ситуации случаются часто и, как правило, отправитель надеется, что получатель денежных средств окажется добропорядочным человеком и тут же вернет эти деньги владельцу. Поэтому первым делом Вы связываетесь с этим человеком и просите вернуть ошибочно переведенные Вами деньги.
Если человек окажется таким, каким Вы его представляли, то Вам вернут ваши деньги и всё обойдется без некоторых неудобств. Если же Ваши ожидания не оправдались и Вам отказались возвращать деньги, то не нужно расстраиваться. Даже из такого положения есть выход.
Оглавление:
- Пример из жизни
- Алгоритм возврата
- Заявление в Полицию
- Нужно ли возвращать деньги, если Вам перевели ошибочно?
- Нужна помощь в возврате?!
Достаточно знать простой алгоритм действий в данной ситуации. О нем я напишу чуть ниже, а сейчас рассмотрим еще один случай, когда может пригодиться данный алгоритм.
Как вернуть деньги на карту, которые переводил в долг?
Бытует мнение, что для требования возврата долга нужна расписка. Первая хорошая новость – при переводе денег на банковскую карту наличие расписки необязательно. Транзакция является подтверждением перевода денежных средств с банковской карты на другую. Вторая хорошая новость – у Вас есть шанс вернуть Ваши деньги. Возврат денежных средств будет происходить по тому же алгоритму, как при ошибочном переводе на чужую карту.
Узнайте как самостоятельно вернуть ошибочный перевод:
Пример из жизни
Реальный пример из жизни. Любые совпадения событий и имен считать случайностью. Мы заботимся о конфиденциальности своих клиентов.
История недавно произошла с моей знакомой. Назовем ее Анна. Знакомый Анны, назовем его Кирилл, попросил ее перевести на банковскую карту в долг деньги в размере 15 тысяч рублей. Анна без сомнений перевела деньги со своей банковской карты, так как Кирилл являлся ее давним знакомым и она ему доверяла.
После такого «неудачного дела» дружба двух прекрасных людей начала потихоньку рушиться. Кирилл начал Анну «кормить завтраками». Звонил и продолжал давать пустые обещания о скором возврате своего долга, лишь бы она не написала заявление в полицию. Так проходит месяц, затем еще один, Кирилл все «кормит» обещаниями, а долг возвращать не собирается. Анна начинает понимать, что Кирилл добровольно деньги уже не вернет.
Ситуация осложнилась тем, что Анна переводила деньги не на карту Кирилла, а на карту его знакомой. Назовем ее Вероникой. Анна позвонила своему юристу, т.е. мне. Я ей объяснил, что перевод денежных средств был осуществлен на банковскую карту Вероники, соответственно, взыскивать необходимо у нее.
Всё просто, и самое главное – реально, нужно просто захотеть и сделать. Анна не поверила, что можно вернуть деньги. Да еще и законным образом.
Алгоритм как вернуть деньги
Шаг №1
Обращаетесь в банк, клиентом которого Вы являетесь и пишете заявление об ошибочном переводе денежных средств. Важно знать, что заявление пишется в двух экземплярах. На Вашей копии сотрудник банка должен поставить отметку о принятии заявления с указанием даты.
В видео я объясняю как вернуть ошибочный перевод (часть 1).
Далее сотрудник банка обращается к владельцу банковской карты получившего по ошибке перевод. Уведомляет его об ошибочной транзакции и необходимости сделать возврат ошибочно перечисленных денежных средств.
Узнайте как самостоятельно вернуть ошибочный перевод:
Шаг № 2
Уточняете по горячей линии банка, либо в офисе, где у Вас приняли заявление, информацию о том, удалось ли сотруднику банка связаться с получателем денежных средств. Если Вы услышали в ответ: «Да, мы связались», то двигаемся дальше.
Шаг №3
Делаете еще один перевод на ту же банковскую карту, например, в размере 1 руб. В комментариях указываете свой номер мобильного телефона, пишете, что был осуществлен ошибочный перевод и просите связаться с Вами. Как показывает практика, люди, получившие подобное сообщение, перезванивают.
Далее Вы объясняете ситуацию с ошибочным переводом и просите вернуть деньги. В нашем случае получатель оказался очень нервным и вместо Анны, мне как юристу пришлось объяснять ситуацию. Я объяснил Веронике, что прошла транзакция (банковский перевод) и такой перевод имеет юридическую силу.
Также я рассказал, что мы планируем взыскивать с неё деньги по статье 1102 Гражданского кодекса РФ «Обязанность возвратить неосновательное обогащение». В дополнение ко всему мы взыщем проценты за пользование чужими средствами, Государственную пошлину, оплаченную при подаче заявления в суд, услуги юриста. Таким образом, сумма может увеличиться в несколько раз. Мы же хотим решить вопрос мирным путем, поэтому просим перевести эту сумму обратно владельцу добровольно.
Но может быть и такое, что Вероника с Кириллом действовали сообща, тогда это будет мошенничество, совершенное группой лиц в сговоре, а это уже серьезная статья. В результате нашей беседы выяснилось, что Кирилл тоже должен был денег Веронике. Сумма долга Кирилла Анне равна сумме долга того же Кирилла Веронике.
По закону это доказать невозможно, а перевод Анны Веронике легко доказуемый. Я посоветовал Веронике позвонить Кириллу и сказать, что мы будем писать заявление в полицию по статье 159 УК РФ «Мошенничество». В связи с тем, что потерпевших оказалось двое, данную ситуацию можно считать рецидивом.
В итоге через пару дней Анна получила свои деньги обратно.
В случае если Вам так и не вернули деньги, действуем дальше по инструкции.
Заявление в полицию
Шаг №4
Пишите заявление в полицию, образец которого прилагается под статьей. Все подробно рассказываете. Возможны два варианта развития событий. В первом случае Вам вынесут «отказняк» — отказной материал в возбуждении уголовного дела. Если полиция вынесла отказной, то Вы получите его по почте. Также Вы сами можете заехать в отделение полиции и забрать его.
Во втором случае возбудят уголовное дело. Как показывает практика, возбудить уголовное дело могут только в определённых обстоятельствах, одно из которых наличие нескольких потерпевших, т.е. рецидив. В результате мы сможем узнать данные владельца банковской карты (кому был осуществлен ошибочный перевод) для дальнейших действий.
Шаг №5
Пишете претензию ответчику, воспользовавшись отказным материалом, в котором представлены данные по результатам опроса. В данном случае Вас и ответчика снова вызовут на допрос. Как правило, эти процедуры приносят много неудобств и ответчик может согласиться вернуть денежные средства. Если после этого ответчик все еще отказывается возвращать долг, делаем следующий шаг.
Шаг №6
Пишете иск в суд. В суде необходимо ходатайствовать об истребовании данного отказного материала и отправить запрос в банк для подтверждения перевода.
Шаг №7
Получаете исполнительный лист, пишете судебному приставу заявление и прилагаете в приложении оригинал исполнительного листа. ВНИМАНИЕ, не нужно терять исполнительный лист! Так как восстановить его непросто. Для этого нужно будет собирать документы в суд, указать уважительную причину потери и после этого на судебном заседании судья будет принимать решение о выдаче исполнительного листа.
Судебному приставу необходимо передать заявление с приложением, где указываются серия и номер исполнительного листа. Заявление лучше оформить в двух экземплярах, так как документ может потеряться. Далее ждем результатов работы приставов.
В данной статье я расписал примерный порядок решения проблемной ситуации, основанный на реальном опыте с положительными результатами. Желаю Вам с пользой использовать описанный мною алгоритм. Удачи Вам!
А теперь ответ на вопрос — нужно ли возвращать деньги, если Вам ошибочно перевели на карту?
Ответ: Да, так как это неосновательное обогащение и их можно спокойно вернуть через суд + проценты за пользование деньгами и расходы на судебное заседание (юрист, моральный ущерб).
Если Вы перевели более 500000 рублей
и Вам нужна помощь в взыскании денежных средств, которые вы ошибочно перечислили на чужую карту — позвоните мне по телефону:
Мобильный:
Звонить с 9 — 18 по Мск.
или пишите в личку ВКонтакте, проконсультирую — vk.me/proavant
P.S. Информация актуальна на сегодняшний день.
Мир меняется, законы тоже!
[…] […]
Что в итоге… Как я поняла — вернуть деньги практически невозможно? И остается надеяться только на порядочность того человека, кто их получил по ошибке. А если в суд обратиться? Или это себе дороже в итоге выйдет?
Добрый день, вытащить деньги реально, вопрос идет о сумме долга.
Если не знаешь кому ушли деньги?
Есть сохраненный номер карты в мобильном приложении.
Шесть первых цифр и четыре последних. Смс не отправить, так как в приложении Альфа банка номер автоматически не отображается при отправке смс-ки.
Деньги отправлялись из Альфы в Сбер, с карты на карту.
Обращаться в свой банк (Альфа) или идти в Сбер за заявлением?
У меня обратная ситуация мне на карту поступила достаточно крупная сумма ошибочно, с человеком связались, но он просит вернуть деньги не на ту же карту, а на карту другого человека. Я отказываюсь, ведь это та жа растрата, как я докажу, что они там между собой разошлись и вообще знакомы. Предлагаю, дать номер карты с которой деньги пришли, человек отказывается наотрез. Обратилась в банк, написала заявление о том что мне пришли не мои деньги, банк разбирается, деньги висят на моей карты. А мне поступают угрозы по телефону с требованиями вернуть деньги. Становится страшно.
Попался на развод и перевёл деньги 15000 тыс.руб. Номера телефонов и номер карты, а также чеки перевода сохранились.Есть ли возможность вернуть деньги , если есть то как?
Шансы есть. Звоните по телефону.
Перевела деньки мошенникам,как вернуть
Здравствуйте. Какая сумма и как переводили?
,Перевел деньги случайно вернуть не хотят сумма 5990, чеки скрин получателя (имя отчество и номер счёта есть), есть возможность вернуть
Здравствуйте. Напишите мне вконтакте, опишите полностью ситуацию.
Здравствуйте, Ильяс
Практически такая же ситуация произошла, как у Вас в статье описана, даже сумма почти та же — 6400
Только я, не зная всей ситуации, сразу же подал заявление в полицию. Известно не только имя получателя и его номер телефона, но также номер карты и скан паспорта (общие данные и прописка)
Как Вы думаете, полиция даст ход делу?
Перевёл мошенникам 3000₽, есть паспортные данные человека, человек не отвечает, как вернуть деньги?
> Пишите заявление в полицию, образец которого прилагается под статьей.
А где образец? 🙂
Интересно также такой вариант, когда перевел деньги частному лицу за оказание какой-то либо услуги, без всякого договора, но от услуги решил отказаться и деньги попросил назад, но частное лицо решает не возвращать деньги… По существу похоже, что 1102 КГ РФ также здесь применима?
Здравствуйте!перевел деньги мошеннику,есть шанс вернуть или уже все?
Здравствуйте. Какая была сумма перевода?
То есть если кто то оплатил какие либо услуги,или купил что то,переведя на карту деньги,он может обратно эти деньги забрать, сымитировав что случайно перевёл деньги,и мошенник это я???
Добрый день,
А в соотв. со ст. 1109 не нужно ли иметь обязательство или основание перевода на ту карту, которую нужно было? Ошибочно переведенные деньги могут доказаны получателем как деньги, переведенные без обязательств? Может, стоит подготовить расписку с реальным получателем о займе, который возвращается, которая и будет являться обязательством?
А что делать, если карта заблокирована. Пытаюсь перевести на неё 10 рублей. Пишет заблокирована. До этого перевела 200000 рублей. И вопрос, какая будет сумма госпошлины при обращении в суд?
Здравствуйте. Напишите мне вконтакте, опишите полностью ситуацию.
Здравствуйте, перевела с карты Тинькофф на карту сбербанка по номеру телефона (ошиблась в одной цифре) 10 000 рублей, связалась с получателем, но она отказывается их вернуть, возможно их вернуть?
Здравствуйте. Напишите мне вконтакте, опишите полностью ситуацию.
Здравствуйте, перевела деньги за товар , но товар не послали, оказались мошенниками. Можно вернуть деньги?
Да, как минимум «необоснованное обогащения».